Помимо сложных процентов и ребалансировки (регулярное восстановление долей в портфеле) на итоговый результат сильно влияет частота уплаты НДФЛ.
Для максимизации прибыли очень важно отсрочить уплату НДФЛ до конца инвестиционного периода.
Например, до реализации цели 10 лет и вы 1 раз в год делаете ребалансировку, продавая часть самого прибыльного актива за год и распределяя полученный «кеш» среди менее успешных активов.
Очень важно знать, что с этого «кеша» брокер будет удерживать 13% и, соответственно, эта сумма не будет участвовать в приросте капитала в последующие года.
Как оставить эти «налоговые» деньги до последнего 10-го года и заплатить налог 1 раз за 10 лет, а не 10 раз?
Решение: делать ребалансировку не с продажей части самого прибыльного актива, а с докупкой отсталых.
В результате фактически не будет возникать прибыли, с которой брокер мог бы удержать НДФЛ.
PS: подробности на консультациях и наших обучающих мероприятиях.
